Thaimaa-info.com

[doan]

Vaimon puolesta olisi tarkoitus lähettää 10Ke kotimaahan.
Mitenkähän pankki täällä suhtautuisi jos lähetämme rahat kahdessa erässä? Eikös pankkeilla ole joku summa joka velvoittaa pankkia pyytämään selvitys mistä rahat ovat tulleet(meidän tapauksessa puhdasta itse säästettyä rahaa) ja minkä takia lähettää? Omasta puolestamme ei mitään hätää mutta kun rahat pitäisi saada sinne ensi viikon aikana(älkää kysykö miksi) joten siinä mielessä ei ole aikaa odottaa pankkin päätöstä siirtääkö rahojamme.

[Tomppa]

Olen ymmärtänyt että silloin kun laitat tuommoisia summia pankkiin niin pankin pitää selvittää se rahan alkuperä. Kun se on saanut tilille pitäisi isommankin summan siirto onnistua. Oliko se nykyään niin että jos on käteistä yli kumppitonni niin pitää ilmoitella jollekin? Mutta tilisiirrot pitäisi kyllä onnistua.

[pekkad]

Ei kait tuossa tule muuta kuin joku tekstiviesti varmennus viesti, johon täytyy sitten vastata.

Tämä haettu Nordean sivuilta->

[jokkeX]

Käteisen rahan tallettamisesta pankkiin pari tuoretta esimerkkiä:

Toukokuussa vaimo Nordean konttorissa yritti tallettaa 500 euroa omalle tililleen. Hänelle lyötiin joku lappu eteen ja hän pyysi minua täyttämään sen. Nimi, osoite,rahojen alkuperä ym. Kysin että mikäs on homman nimi kun en ole tällaista lappua ennen nähnyt. Virkailija selitti että Rahoitustarkastus vaatii sellaisen. Ei mukamas riipu henkilöstä tai summan suuruudesta.

(puppua)

Kolme viikkoa myöhemmin talletin itse tililleni 1000 euroa, eikä kysytty yhtään mitään. Kerran aikaisemmin on kysytty että mistä rahat ovat peräisin ja vastasin että pöytälaatikosta ja se vastaus riitti.Itse en siis mitään lappuja ole joutunut täyttämään.

Eli ulkomaalaisten käteisen rahan talletuksia kyttäillään ja satunnaisesti suomalaistenkin.

Mutta tililtä voi sitten kyllä rahaa Thaimaahan lähettää esim tuon 10 000 euroa. Noin ison summan lähettäminen vaatii varmasti jonkun puhelinvarmistuksen joita ainakin Nordea käyttää isommissa maksuissa.
Eikä rahan lähettämisestä mitään syitä kysellä. Omia rahojaan saa lähetellä ilman syytäkin ainakin tiettyyn rajaan asti.

[Tomppa]

Mitenkähän rahansiirrossa kävi?

Gf tässä muuten kävi laittamassa käteistä tililleen, ei mitään kyselty. Paitsi ajokortin joutui hakemaan kun henkilöllisyys pitää todistaa omalle tilillekin rahaa laitettaessa. Itse viimeksi vienyt joskus viimevuonna rahaa pankkiin, silloin kysyi mistä rahat peräisin ja vastaukseksi riitti autokaupoista. Kai ne sitten itse täytteli jonkun kaavakkeen rahojen alkuperästä.

Sisko kun on pankissa töissä niin tiesi kertoa että pitäisi aina kysellä suurien summien perään? Ja jos tallettelee pienemmissä erissä viikoittain tai jotain lähestytään sitten kirjeen muodossa myöhemmin. Toki yrittäjät ym. jätetään rauhaan kun on luonnollista että raha liikkuu

[pekkad]

[Jim Beam]

Eilen emäntä kävi Bangkok Bank Nang Rong tekemässä rahasiirron suomalaiseen pankkiin.Bahteina vei rahat pankkiin ja antoi Suomen pään tiedot.
Kävi pankissa ennen 12 päivällä ja tänään aamulla rahat näkyi Suomessa Norden tilillä 9 aikaa aamulla.

[Jim Reindeer]

[OliverU8]

Mistä lainaa rahaa?

[OliverU8]

Voisiko se lahjalista olla muutakin kuin tavaraa?Jotain jonka arvo säilyy tai jopa kasvaa ajan kuluessa? Oppimista ja osallistamista?Osakesäästötili lapselle, nuorelle tai itselle?Vuoden 2020 alusta sen verran hyvää sanottavaa, että silloin laki muuttui ja nämä osakesäästötilit tulivat kaiken kansan saataville ja helpottavat tutustumista osakkeiden ja muiden taloustuotteiden kaupankäyntiin. Homman henki on, että osakesäästötilille sijoitetut rahat eivät ole verotettavaa tuloa, ennen kuin niitä nostaa käyttöönsä ja sillä halutaan tietysti kerryttää varallisuutta pidemmän ajan päälle. Lahjaideoista kun oli puhe, niin tämä meidän mukuloille!

[east]

Tuo on ajatuksena hyvä, mutta ahneudessaan pankit ovat tehneet siitä vaikeata ja kallista. Lapsella pitäisi lisäksi olla arvo-osuustili, joka maksaa pari euroa kuussa, ja aina siellä sun täällä pankki onnistuu nykäisemään pari euroa tai prosentin, joten lapselle säästämisestä on tehty lähinnä rikkaiden harrastus, ja kaikkien vaiheiden läpikäynti vaatii ajankäyttöä ja byrokratiaa enemmän kuin hyvä ajatus, että esim. yrittäisit opettaa alaa ostamalla muutaman osakkeen lahjaksi ja alkupääomaksi.